决胜新场景：中国AI大模型商用爆发，十五五千亿赛道谁主沉浮？
1.人工智能新场景应用行业概述
人工智能新场景应用行业，是指以通用人工智能（AGI）技术，特别是大语言模型为核心驱动力，在传统社会经济活动之外，开创性地在政务治理、金融、医疗、法律等垂直行业，以及新材料/新药研发等科学研究领域，实现规模化、深层次赋能与模式创新的新兴产业业态。其核心价值在于解决复杂问题、提升生产效率和催生全新服务模式。
中国人工智能新场景应用行业的发展并非一蹴而就，而是伴随技术、政策和市场认知的演进，经历了清晰的三个阶段：
（1）技术萌芽与试点探索期（2020年以前）
此阶段以计算机视觉、语音识别等单点技术应用为主，如人脸识别、智能语音助手。AI应用呈“碎片化”特点，深度不足，且多以“项目制”形式存在，未能形成平台化能力。国家开始布局，发布了《“互联网+”人工智能三年行动实施方案》等文件，但重心在技术研发而非场景开放。
（2）大模型破局与场景启蒙期（2020-2023年）
以GPT-3为代表的预训练大模型技术取得突破，催生了生成式AI的浪潮。中国科技企业迅速跟进，百度、阿里等纷纷发布自研大模型。政策导向从“促研发”转向“促应用”，2023年《生成式人工智能服务管理暂行办法》的出台标志着监管框架初步建立。市场焦点集中在模型本身的能力比拼和消费端工具的创新上。
（3）场景攻坚与规模化应用初期（2024年至今）
行业共识认为，大模型的价值最终取决于落地应用的深度与广度。《关于加快场景培育和开放推动新场景大规模应用的实施意见》的发布，标志着行业进入以场景牵引的新阶段。竞争从“拼参数”转向“拼落地”，政务、金融、医疗、科研等核心领域成为主战场，行业开始探索可复制、可规模化的商业模式。
2.人工智能新场景应用行业发展现状
当前，中国人工智能新场景应用行业已驶入发展的“快车道”，呈现出“政策、技术、市场”三轮驱动的鲜明特征。在政策层面，国家及地方政府通过发布场景开放清单与实施意见，为技术落地提供了明确的指引和广阔的“试验田”，强力牵引供需对接。技术层面，大模型性能持续迭代升级，竞争焦点从单一的文本处理能力转向更具实用价值的多模态理解与生成，行业正从“通用大模型”的军备竞赛，迈向深耕垂直领域的“行业大模型”锻造。市场层面，需求从最初的概念验证和好奇，转向务实的价值追求，政务、金融、医疗等核心领域的标杆案例不断涌现，企业付费意愿随着解决方案能切实带来降本增效而逐步提升。然而，行业仍面临严峻挑战：可持续的商业模式仍在探索，高昂的算力成本制约着创新企业的投入，数据安全、隐私保护以及“模型幻觉”的可靠性问题，仍是规模化应用路上必须跨越的鸿沟。
3.人工智能新场景应用行业政策环境分析
“十四五”以来，国家层面密集出台政策，核心思路从“技术研发”转向“场景应用”。《新型数据中心发展三年行动计划》等夯实算力基础；《关于加快场景培育的实施意见》直接明确以场景牵引，推动AI在经济社会各领域大规模落地。这些政策共同构成了“夯实基础-开放场景-赋能产业”的清晰路径，为AI新场景应用在“十五五”期间的爆发性增长提供了强有力的制度保障。
人工智能新场景应用行业主要政策分析
资料来源：普华有策
4.人工智能新场景应用行业竞争格局及玩家
行业竞争格局已初步洗牌，形成梯队分明、生态竞合的立体化态势。目前，市场竞争已从初期的“拼参数、比评测”，全面升级为技术、数据、生态、商业落地与政策资源的综合较量。
人工智能新场景应用行业竞争格局及玩家
资料来源：普华有策
5.人工智能新场景应用行业发展机遇
展望未来，行业正站在前所未有的历史机遇路口。首先，宏观政策红利持续释放，“十四五”的收官与“十五五”的开启，预示着数字中国建设与新质生产力培育将进入更深层次，这为AI新场景应用提供了持续且庞大的市场需求与政策背书。其次，产业数字化转型进入“深水区”，各行业对通过AI实现极致降本、增效和模式创新的需求变得极为迫切与刚性，尤其在智能政务、金融风控、精准医疗、新药研发等高价值场景，AI的赋能潜力正被加速挖掘，商业价值日益凸显。此外，随着MaaS（模型即服务）模式的成熟和算力成本的逐步下降，AI技术的使用门槛正显著降低，这将引爆广大中小企业的应用市场，推动智能普惠。最后，AI for Science作为新质生产力的典型代表，正成为突破人类认知边界的先锋，有望在材料学、生命科学等基础科研领域带来颠覆性突破，开辟一个全新的、充满想象力的增长曲线。
人工智能新场景应用行业发展机遇
资料来源：普华有策
北京普华有策信息咨询有限公司《“十五五”人工智能新场景应用行业市场调研及发展趋势预判专项报告》深度剖析了中国人工智能新场景应用行业。报告首先明确了行业定义，即以AGI/大模型为核心，在政务、垂直行业及科研领域形成规模化应用的新业态。报告分析了当前行业处于爆发初期、由政策与技术双轮驱动的发展现状，并梳理了“基础层-模型层-应用层”的产业链结构。竞争格局方面，报告指出市场由科技巨头、垂直领域龙头及明星初创公司共同主导，呈现梯队化竞争态势。通过对“十四五”政策环境的系统梳理，报告预测行业在“十五五”期间将迎来黄金发展期，前景广阔，并最终总结了迈向普惠、可信与产业深度融合的四大核心发展趋势。