“十五五”数字经济新场景：掘金AI与数据驱动的万亿蓝海

“十四五”以来，特别是2025年，政策环境从“鼓励发展”转向“系统培育”。顶层设计明确将“场景”作为发展新质生产力的关键抓手，强调以场景开放拉动技术创新与产业升级。政策重点聚焦人工智能、数据要素、未来产业等核心领域，通过制定行动纲领（如“十五五”规划建议）、发布专项实施意见（国办发〔2025〕37号）、并在经济工作会议中部署具体任务，形成了“战略引领-专项推进-任务落实”的完整政策链条，为行业提供了前所未有的明确导向与制度保障。

“十五五”期间是新场景规模化应用的黄金窗口期。核心机遇在于：满足发展新质生产力的国家战略需求；各行业降本增效、模式创新的内生需求；以及消费升级带来的新体验需求。人工智能与各行业深度融合、数据要素价值化、绿色低碳数字化是价值高地。

1、数字经济新场景行业发展综述

场景被官方定义为“用于系统性验证新技术、新产品、新业态产业化应用以及配套基础设施、商业模式、制度政策的具体情境”，是“连接技术和产业、打通研发和市场的桥梁”。因此，数字经济新场景行业，特指围绕上述“场景”的培育、开放、应用与商业化所形成的经济活动总和。其核心是利用数据、算法、算力等数字要素，在人工智能、元宇宙、物联网等新一代信息技术驱动下，于经济、社会、治理等各领域创造或重构具体应用情境，以验证价值、孵化产业、升级体系的战略性新兴产业形态。

从发展历程看，中国数字经济场景的演进大致可分为三个阶段。

消费互联网主导期（2020年前）：场景集中于网络购物、社交娱乐、生活服务等消费侧，以平台经济为特征，解决了连接与交易的效率问题。

产业互联网探索期（“十四五”前半段）：随着“新基建”推进和国家将数据列为生产要素，场景开始向工业、金融、政务等B/G端渗透，“上云用数赋智”成为主线，但多表现为局部流程的数字化改造。

融合创新与场景牵引期（“十四五”末起）：以人工智能大模型取得突破性进展和国办发〔2025〕37号文出台为标志，行业进入新阶段。政策明确将“场景”提升至牵引技术创新和产业升级的核心位置，发展逻辑从“技术找场景”转向“以场景育技术、拉产业”。AI不再仅是工具，而是成为重塑所有场景的基础赋能层；元宇宙、低空经济、具身智能等全新场景赛道正式开启，标志着行业进入系统性培育、跨域融合、价值创造的新纪元。

中国数字经济规模已居全球第二，正从消费互联网向产业互联网深化。新场景应用呈现“两翼齐飞”：一翼是传统产业（制造、农业、金融）的数字化、智能化升级改造；另一翼是AI、元宇宙、低空经济等全新赛道的开辟。当前处于技术加速成熟、政策强力驱动、市场积极探索的关键期，但核心软硬件、数据流通、商业模式等瓶颈仍存。

2、数字经济新场景产业链总结及影响

数字经济新场景行业产业链分析

资料来源：普华有策

数字经济新场景的产业链是一个以数据流和价值流为核心，技术供给与场景需求双向互动的复杂生态系统。

上游主要包括核心硬件（高端芯片、智能传感器、服务器）、基础软件（操作系统、数据库、中间件）、通用技术平台（AI大模型、云计算平台）以及关键生产要素——数据资源。上游的发展水平直接决定了新场景创新的“天花板”。例如，算力芯片的性能决定了AI模型的复杂度和反应速度；高质量、高洁净度的行业数据供给是训练出可用、可靠行业模型的前提；自主可控的基础软件体系是产业安全与可持续发展的基石。上游的任何“卡脖子”或供给波动，都会迅速传导至中下游，制约场景的创新速度和落地成本。当前，在国家“强化战略科技力量”的指引下，上游的自主创新与安全可控已成为产业链建设的重中之重。

中游主要由各类平台型企业、垂直领域解决方案提供商和系统集成商构成。它们将上游的通用技术与基础资源，结合特定行业的知识与流程，封装成可部署、可运营的场景化解决方案。中游是技术价值变现的关键环节，其生态繁荣度与集成能力决定了场景落地的“效率和广度”。一个强大的中游生态能够降低下游用户的应用门槛，加速技术扩散。同时，中游企业通过持续的服务反馈，也能反向推动上游技术的迭代与优化。

下游涵盖千行百业及社会民生各领域的具体应用单位，如智能工厂、智慧农场、数字政府、智慧医院、无人配送网络等。下游的真实需求、付费意愿与开放度是产业发展的最终牵引力。下游的数字化转型进程，尤其是传统产业的深度转型需求，为场景应用提供了广阔的“试验田”和市场空间。下游应用的反馈和产生的新数据，又持续反哺上游技术的改进和中游方案的优化，形成“场景驱动创新”的闭环。下游的率先开放与规模化应用（如某城市开放全域自动驾驶测试），往往能催生和培育出一条全新的产业链。

3、驱动数字经济新场景行业发展的主要因素

核心因素

资料来源：普华有策

4、数字经济新场景行业发展主要趋势

（1）深度融合化，从“工具应用”走向“系统重构”

未来，数字技术将不再仅仅是优化某个环节的工具，而是深度融入企业运营、产业协同、城市治理的骨髓，引发系统性、范式级的变革。例如，人工智能将贯穿产品研发、生产制造、供应链管理、市场营销全生命周期；智慧城市将从“多项目叠加”升级为基于城市信息模型（CIM）的“数字孪生”整体智能体。国办发〔2025〕37号文强调的“融合发展”正是此趋势的体现。

（2）智能泛在化，AI成为“场景空气”与核心引擎

大模型技术将趋于轻量化、专业化，以“模型即服务”（MaaS）的形式渗透到所有场景的底层。AI将成为像电力一样的基础设施，无处不在。无论是工业质检、代码生成，还是个性化学习、精准医疗，场景的智能水平将成为其价值高低的决定性指标。中央经济工作会议强调推动AI应用推广，正是预判了这一泛在化趋势。

（3）生态竞合化，开放协同成为主流商业模式

单一企业难以通吃所有环节，“生态对战”将成为竞争常态。领先企业将通过开放平台、开源代码、共享数据（在合规前提下）和投资赋能等方式，构建以自己为核心的创新生态圈。竞争的关键从占有资源变为组织资源，从产品优劣变为生态繁荣度。谁的生态能更高效地聚合开发者、合作伙伴和用户，谁就能主导场景标准的制定和价值的分配。

（4）价值导向化，从“效率提升”迈向“价值创造”

早期数字化场景主要解决“效率”问题（如流程自动化）。未来的新场景将更加注重创造全新的产品、服务、体验乃至商业模式。例如，基于数字孪生的预测性维护不仅能减少停机，更能衍生出“卖服务而非卖设备”的新商业模式；元宇宙场景不仅能用于培训，更能创造全新的社交与消费体验，开辟新的收入来源。

（5）绿色低碳化，数字技术赋能“双碳”战略

数字技术与绿色技术的融合（“数字碳中和”）将成为关键趋势。通过AI优化能源调度、物联网监测碳排放、区块链实现碳足迹追溯等场景，数字经济将直接赋能绿色低碳转型。这不仅是对国家“双碳”战略的响应，也将开辟出智慧能源、碳管理服务等巨大的新兴市场。

北京普华有策信息咨询有限公司《“十五五”时期数字经济新场景发展路径与策略研究趋势研判报告》系统剖析了“十五五”时期数字经济新场景的发展全貌。首先，从宏观政策与理论层面，解读了国办发〔2025〕37号文等核心文件的战略意图与驱动力。其次，深入分析了全球及中国行业发展现状、产业链上下游（从芯片、大模型到千行百业应用）的互动与影响。报告重点拆解了人工智能+、元宇宙、低空经济等前沿场景的细分市场与前景，并运用PEST、SWOT、波特五力等模型，厘清了竞争格局、重点玩家竞争力与行业挑战。最后，基于详实数据对“十五五”市场规模进行了预测，指明了投资机遇与风险，并为政府、企业、投资者等多方主体提供了系统性、可操作的发展策略与行动建议，旨在为把握新一轮科技产业革命机遇提供决策参考。

目录

第1章 绪论

1.1 研究背景与时代意义

1.1.1 发展新质生产力对场景创新提出战略要求

1.1.2 我国超大规模市场与丰富场景的资源优势

1.1.3 “十四五”基础与“十五五”新阶段的任务

1.1.3.1 “十四五”期间数字经济主要成就与场景应用回顾

1.1.3.2 “十五五”时期面临的新形势与新要求

1.2 核心概念界定与政策依据

1.2.1 “场景”的内涵、特征与分类体系

1.2.1.1 技术验证场景、产业融合场景、社会治理场景的定义与区分

1.2.2 数字经济新场景的关键维度解析（数据驱动、智能主导、跨界融合）

1.2.3 核心政策解读与衔接

1.2.3.1 《中华人民共和国国民经济和社会发展第十五个五年规划和2035年远景目标纲要建议》相关精神

1.2.3.2 国办发〔2025〕37号文《实施意见》核心要点与政策导向分析

1.2.3.3 2025年中央经济工作会议关于“以科技创新引领现代化产业体系建设”的部署要求

1.3 研究思路、方法与报告框架

1.3.1 研究目标与技术路线

1.3.2 主要研究方法（文献分析、案例研究、数据建模、专家访谈等）

1.3.3 数据来源与统计口径说明

1.3.4 本报告的逻辑框架与章节安排

第2章 数字经济新场景发展的宏观环境与理论框架

2.1 基于PEST模型的宏观环境分析

2.1.1 政治与政策环境：国家战略密集部署与地方配套政策

2.1.2 经济环境：高质量发展要求与超大规模市场潜力

2.1.3 社会环境：数字化生活方式普及与多元社会需求

2.1.4 技术环境：新一代信息技术集群成熟与融合创新

2.2 场景驱动创新的理论逻辑

2.2.1 从技术供给到场景需求：创新范式的转变

2.2.2 场景作为“技术-产业-市场”的连接器与试金石

2.3 数字经济新场景发展的核心驱动力

2.3.1 技术驱动：AI、算力、区块链、物联网等技术的集群突破

2.3.2 政策驱动：顶层设计引导与系统性改革

2.3.3 市场驱动：消费升级、企业数字化转型与降本增效刚性需求

2.3.4 数据驱动：数据成为关键生产要素，价值化进程加速

第3章 全球及中国数字经济发展概况与行业特征

3.1 全球数字经济发展现状与趋势

3.1.1 全球数字经济整体市场规模与增长态势（“十四五”期间数据）

3.1.2 主要国家（美、欧、日、韩等）数字经济战略与场景布局比较

3.1.3 全球数字经济新场景发展前沿与投资热点

3.2 中国数字经济发展现状深度剖析

3.2.1 中国数字经济整体规模、结构及对GDP贡献度（“十四五”期间数据）

3.2.2 行业发展概况：核心产业与融合产业的规模与增速

3.2.3 供需数据分析

3.2.3.1 供给侧：技术供给能力、基础设施（算力、网络）水平

3.2.3.2 需求侧：各行业数字化转型渗透率与场景需求强度

3.2.4 产业政策与规划体系梳理（国家、部委、地方层面）

3.2.5 相关技术发展水平评估：与国际领先水平的对比

3.3 行业基本特征分析

3.3.1 高创新性、强渗透性与网络效应

3.3.2 边际收益递增与平台化生态化趋势

3.3.3 监管与发展并存的动态平衡特征

第4章 产业链深度剖析与下游应用市场需求

4.1 上游：基础层供给状况与趋势

4.1.1 芯片（通用、AI）、传感器与智能硬件

4.1.2 基础软件（操作系统、数据库、中间件）与开源生态

4.1.3 数据资源：供给质量、流通壁垒与治理挑战

4.2 中游：平台与技术层生态分析

4.2.1 云平台与算力服务商格局

4.2.2 人工智能平台与算法服务商

4.2.3 行业解决方案提供商与系统集成商

4.3 下游：主要应用市场需求规模及前景分析

4.3.1 工业领域：智能制造、工业互联网市场需求预测（2026-2030）

4.3.2 金融领域：数字金融、智能风控市场需求预测（2026-2030）

4.3.3 政务与公共服务领域：数字政府、智慧城市市场需求预测（2026-2030）

4.3.4 医疗健康领域：数字医疗、AI辅助诊疗市场需求预测（2026-2030）

4.3.5 教育、文旅、交通等其他重点领域需求展望

第5章 关键领域新场景培育路径与细分市场分析

5.1 新兴前沿赛道场景

5.1.1 人工智能+：通用AI与垂直行业深度融合场景

5.1.1.1 细分市场：AI for Science、智能驾驶、AIGC

5.1.1.2 细分产品/服务：大模型即服务（MaaS）、行业解决方案

5.1.1.3 市场规模前景预测（2026-2030年）

5.1.2 元宇宙与虚实共生：消费娱乐、工业仿真、城市治理场景

5.1.2.1 技术栈构成与成熟度分析

5.1.2.2 下游应用市场潜力评估与规模预测

5.1.3 低空经济：无人机物流、城市空中交通、低空旅游场景

5.1.3.1 产业政策与空域管理改革进展

5.1.3.2 基础设施建设现状、规划与市场规模预测

5.1.4 智能算力服务：普适化、集约化、绿色化的算力应用场景

5.1.4.1 算力供需格局、区域分布与商业模式创新

5.2 传统产业升级核心场景

5.2.1 智能制造：数据驱动的柔性生产、预测性维护、协同制造

5.2.2 智慧农业：无人化农场、农产品溯源、精准种植养殖

5.2.3 数字金融：嵌入式金融、智能风控、数字人民币生态应用

5.3 社会民生与治理现代化场景

5.3.1 智慧城市：城市信息模型（CIM）、一网统管、智慧应急

5.3.2 数字健康：远程诊疗、AI辅助诊断、全生命周期健康管理

5.3.3 绿色低碳：双碳智慧管理、能源互联网、生态环境智能监测

第6章 市场结构、竞争格局与行业SWOT分析

6.1 市场集中度与区域结构分析

6.1.1 全国数字经济核心产业区域分布特征（长三角、珠三角、京津冀等）

6.1.2 场景创新活跃度区域排名与成因分析

6.2 基于波特五力模型的竞争格局分析

6.2.1 现有竞争者之间的竞争强度与市场占有率概况

6.2.2 潜在进入者的威胁分析（技术、资本、生态、许可壁垒）

6.2.3 替代品的威胁（技术路线迭代、传统模式惯性）

6.2.4 供应商的议价能力（关键硬件、基础软件、数据资源供应商）

6.2.5 购买者的议价能力（政府/企业大客户 vs. 消费者/中小客户）

6.3 行业SWOT综合分析

6.3.1 优势：市场潜力、政策支持、应用基础、完整产业链

6.3.2 劣势：核心技术短板、数据治理滞后、人才结构性短缺、生态协同不足

6.3.3 机会：技术融合创新、新需求爆发、全球化新机遇、绿色转型拉动

6.3.4 威胁：国际竞争与遏制、安全与伦理风险、经济周期波动、监管不确定性

第7章 重点企业/关键玩家深度分析

7.1 领先平台型生态企业分析

7.1.1 企业A

7.1.1.1 企业概述与数字经济场景战略定位

7.1.1.2 企业核心竞争力分析（全栈技术、软硬件协同、生态构建）

7.1.1.3 企业经营情况分析（ICT基础设施、云计算、数字能源等业务表现）

7.1.1.4 典型场景解决方案与市场影响力

7.1.2 企业B

7.1.2.1 企业概述与场景战略定位

7.1.2.2 核心竞争力分析（云计算、电商生态、数据资源）

7.1.2.3 经营情况与场景化业务布局

7.2 垂直领域龙头企业分析

7.2.1 企业C（如科大讯飞-人工智能）

7.2.1.1 企业概述与细分市场（智能语音、认知智能）地位

7.2.1.2 核心竞争力分析（源头技术创新、行业知识积累）

7.2.1.3 经营情况与教育、医疗等场景落地规模

7.2.2 企业D（如海康威视-智能物联）

7.2.2.1 企业概述与场景战略

7.2.2.2 核心竞争力分析（感知技术、软硬件一体化、行业理解）

7.3 创新型科技企业/独角兽分析

7.3.1 企业E（如专注自动驾驶的科技公司）

7.3.1.1 技术创新点与核心场景切入点

7.3.1.2 商业模式、合作生态与成长潜力

7.3.1.3 面临的主要挑战与风险

7.3.2 企业F（如专注工业互联网/元宇宙的新锐企业）

7.3.2.1 细分赛道定位与差异化优势

7.3.2.2 市场验证进展与客户拓展情况

第8章 面临的系统性挑战与关键瓶颈

8.1 制度与规则层面挑战

8.1.1 数据要素权属、流通、交易与安全的法律法规滞后

8.1.2 新兴场景准入标准、监管沙盒与容错机制缺失

8.2 技术与产业层面瓶颈

8.2.1 核心技术“卡脖子”与集成应用生态脆弱

8.2.2 跨系统、跨平台互联互通与互操作性不足

8.3 市场与要素层面障碍

8.3.1 场景资源开放共享意愿低、机制不畅

8.3.2 复合型场景创新人才严重短缺

8.3.3 可持续的商业模式与投资回报周期长

第9章 “十五五”市场规模预测、投资机遇与风险

9.1 行业整体市场规模前景预测（2026-2030年）

9.1.1 预测模型与核心假设说明

9.1.2 数字经济总体规模及新场景贡献度预测

9.1.3 各关键领域（AI+、元宇宙、低空经济等）细分市场规模预测

9.2 投资机遇分析

9.2.1 产业链关键环节投资价值判断（基础设施、核心软件、集成服务、运营）

9.2.2 高成长性细分赛道识别（如AI原生应用、具身智能、空间计算等）

9.2.3 区域投资热点前瞻

9.3 投资策略建议

9.3.1 针对不同投资主体（政府产业基金、风险投资、企业战略投资）的策略

9.3.2 投资阶段与组合配置建议

9.4 主要壁垒构成与相关风险提示

9.4.1 主要进入壁垒（技术研发、行政许可、资本投入、生态构建）

9.4.2 相关风险（技术迭代、政策变动、市场接受、数据安全、伦理合规）

第10章 推动新场景大规模应用的系统性策略建议

10.1 顶层设计与体制机制创新

10.1.1 建立国家-省-市三级场景统筹协调与开放管理制度

10.1.2 推行“揭榜挂帅”、“赛马”等场景创新组织模式

10.2 夯实基础与优化环境

10.2.1 加快数据基础制度与新型基础设施体系建设

10.2.2 完善涵盖技术、数据、安全的标准规范体系

10.2.3 强化网络安全、数据安全与伦理风险治理

10.3 激发主体活力与构建产业生态

10.3.1 分类推动国企、平台企业、中小企业开放场景资源

10.3.2 打造“大企业牵头+中小微企业协同”的场景创新联合体

10.3.3 建设标杆场景并开展全域化、规模化推广

第11章 研究结论与展望

11.1 主要研究结论

11.1.1 关于发展现状、驱动因素与竞争格局的核心结论

11.1.2 关于关键场景发展路径与市场前景的核心结论

11.2 “十五五”期间数字经济新场景发展路线图展望

11.2.1 阶段性发展目标建议（2026，2028，2030）

11.2.2 重点任务与优先行动清单

11.3 对多类主体的具体建议

11.3.1 对政府部门的政策优化与实施建议

11.3.2 对企业的战略定位与创新行动建议

11.3.3 对投资机构的赛道选择与风险管控建议

11.4 后续研究展望